Контроль операционных рисков для банков

Система контроля операционных рисков для банков - система мониторинга, единая точка сбора и обработки информации о состоянии сети банковских отделений.

Система состоит из следующих блоков:

• Контроль выполнения банковских операций
• Выявление мошенничества
• Контроль обслуживания клиентов
• Контроль оборудования

Основной элемент интерфейса - Dashboard. За счет доступности множества виджетов, гибко настраивается внешний вид и информационное наполнение для каждого пользователя. Например, виджеты предоставят доступ к аналитике по клиентам, количеству нарушений бизнес-процессов, уровню удовлетворенности клиентов и тому подобное.

Аналитические модули обеспечивают:

• Контроль действий кассира и анализ их соответствия требованиям инструкций и регламентов, правил инкассации и проведений внутренних операций.
• Сообщение кассира о нарушениях и выдачу рекомендаций для исправления ситуации.
• Оповещение руководителя о нарушениях.

Система позволяет в режиме реального времени выявлять нарушения и мошеннические операции:

• операции без клиента
• обслуживание клиента без проведения транзакций в системе
• вынесения денег из помещения кассы без инкассаторов
• инкассация без присмотра

При выявлении нарушений система оповещает руководителя и контролера ситуационного центра.

Сотрудник, допустивший нарушение, получает предупреждение системы. Возможно блокирование выявленных нарушений оператором. Система постоянно мониторит состояние касс, камер и серверов. Анализируется доступность оборудования и наличие сигнала от него.

Ситуационный центр в главном офисе выступает единственной точкой сбора, обработки и отображения данных и аналитики. Обработка большого объема данных позволяет получить целостную картинку о ситуации.

В режиме реального времени проводится непрерывный анализ показателей деятельности, помогает принимать оперативные решения в любом уровне - отделение, регион, центральный офис.

Для служб банка открываются новые возможности за счет дополнительных данных для выявления угроз. Сотрудники банка имеют авторизованный онлайн доступ к актуальной и архивной информации.

Система контролирует очереди у касс и измеряет скорость обслуживания клиентов. Видеоаналитика в режиме реального времени отслеживает траекторию перемещения клиентов, ведет подсчет посетителей. Эти данные позволяют спрогнозировать возникновение очередей.

Использование такой системы дает ряд преимуществ:

• Выявление рисков в режиме реального времени и оперативная реакция на них.
• Выявление алгоритмов нарушений на основе анализа архива событий (данные, видео, звук) и разбора ситуации.
• Визуализация данных (Dashboard) помогает с первого взгляда разобраться в ситуации на объекте.
• Web-доступ для авторизованного сотрудника позволяет оперативно реагировать на ситуации, которые возникают.
• Ситуационный центр предоставляет избранные события, не загружая лишними данными.

Все это ведет к повышению оперативности работы службы безопасности, уменьшения потерь банка от ошибок и мошеннических действий персонала, а также сбоев в работе отделений.